Los datos son el alma de la industria de seguros. Debido a la naturaleza de su negocio, las compañías de seguros recopilan datos mucho más confidenciales que la mayoría de las demás industrias. Pero con grandes datos viene una gran responsabilidad, y parece que algunas compañías de seguros podrían necesitar un empujón en la dirección correcta cuando se trata de proteger sus valiosos datos.
Es obvio que la protección de datos para las compañías de seguros es un gran tema, pero según el Informe de Data Breach Verizon , hay mucho margen de mejora. Las formas en que los ciberdelincuentes pueden obtener datos confidenciales a veces son casi cómicamente básicas.
Pero esto no todo es malas noticias. Los ataques simples se pueden prevenir más fácilmente que los ataques sofisticados. Entonces, echemos un vistazo a lo que deberían hacer las compañías de seguros para evitar la pérdida de datos, cómo las amenazas internas y los errores humanos juegan un papel importante, y lo completaremos con una breve introducción a las regulaciones de datos y el cumplimiento en la industria de seguros.
¿Por qué los datos son tan importantes en la industria de seguros?
La información confidencial que tienen las compañías de seguros incluye:
- Información demográfica
- Información de identificación personal
- Detalles de la propiedad
- Datos históricos de siniestros
- Puntuaciones de crédito
- Registros financieros
- Registros de salud
- Registros de empleo
Las compañías de seguros dependen en gran medida de los datos para casi todos los aspectos de su negocio. Por ejemplo, para evaluar los riesgos asociados con personas, empresas o activos que buscan cobertura. El análisis de datos y el modelado predictivo ayudan a identificar actividades fraudulentas (potenciales). Los datos personales también juegan un papel importante en la comprensión de las necesidades y comportamientos de los clientes para que las compañías de seguros puedan ofrecer los productos adecuados y seguir siendo competitivas.
Los datos confidenciales están en todas partes en los seguros.
Principales causas y consecuencias de la pérdida de datos en la industria de seguros
Los datos impulsan el día a día en la industria de seguros, y también son un activo increíblemente valioso que a los piratas informáticos les encantaría tener en sus manos. Y lo están intentando: tan solo el año pasado se produjeron más de 1800 incidentes de fuga de datos.
¿Por qué? Porque vender información confidencial es un gran negocio. Porque un tipo malo con un cofre del tesoro de información personal significa un fraude fácil. Y eso significa una ganancia financiera potencial: la fuerza impulsora detrás de la mayoría de las actividades delictivas.
Pero aquí está la parte sorprendente: la mayoría de las fugas de datos exitosas en las industrias financiera y de seguros son ataques básicos como:
- Ataques básicos de aplicaciones web (donde el pirata informático apunta a vulnerabilidades en aplicaciones web como sitios web),
- ataques de fuerza bruta (donde los hackers básicamente adivinan contraseñas),
- y entrega incorrecta (cuando los datos protegidos se envían al destinatario equivocado).
La buena noticia es que prevenir este tipo de ataques es bastante simple, y una buena educación de los empleados y un sistema integral de prevención de pérdida de datos (DLP) harán maravillas. Hablaremos sobre las medidas que las compañías de seguros pueden tomar para proteger sus datos a continuación.
La fuga de datos en la industria de seguros pueden tener graves consecuencias. La exposición de la información confidencial del cliente puede generar responsabilidades financieras, incluidos acuerdos legales, pagos de compensación y el costo de restaurar la seguridad de los datos.
La pérdida de la confianza del cliente debido a una fuga de datos puede resultar en daños a la reputación, lo que lleva a una disminución en la retención de clientes y negocios. ¿Confiaría sus datos y finanzas a una empresa que ha tenido problemas para proteger a sus clientes antes? No creemos.
Además, las compañías de seguros podrían enfrentar sanciones y multas reglamentarias por incumplimiento de las leyes de protección de datos, lo que significa hurgar aún más en los bolsillos de esas compañías.
Cómo las amenazas internas juegan un papel en las instituciones de seguros
En pocas palabras, las amenazas internas son muy frecuentes en las compañías de seguros. El 34% de los incidentes en la industria financiera y de seguros proviene del interior de la organización. Estos pueden ser maliciosos o, por lo general, accidentales. Contraseñas débiles, el envío de datos a la dirección de correo electrónico incorrecta por error, la partida de un empleado que retiene el acceso a los registros de la empresa, la pérdida o el robo de un dispositivo que contiene información confidencial: todas estas son causas muy comunes de pérdida de datos en las compañías de seguros.
Otras situaciones a tener en cuenta:
- Empleados que viajan con frecuencia o trabajan de forma remota : ¿Están utilizando una VPN de la empresa para cifrar los datos que se envían y reciben? ¿A qué tipo de redes se conectan?
- Empleados que trabajan desde sus propios dispositivos : ¿ha definido dispositivos y software aceptables? ¿Está implementando un software de gestión de dispositivos móviles? ¿Cuál es su plan de respuesta a incidentes?
- Empleados que se van : ¿tiene un plan de desvinculación? ¿Han firmado los empleados un acuerdo de confidencialidad? ¿Revoca correctamente el acceso a los sistemas (¡no se olvide de los servicios en la nube!)?
Pero una capacitación adecuada de los empleados, la creación de políticas de seguridad fáciles de seguir y asegurarse de que los colaboradores tengan un punto de contacto dentro de la empresa que los ayude con cualquier pregunta relacionada con la seguridad puede prevenir un gran porcentaje de amenazas internas. Nuestro artículo sobre la educación de los empleados sobre la seguridad de los datos entra en más detalles sobre cómo capacitarlos para mantener seguros los datos de la empresa.
Medidas de seguridad que las compañías de seguros pueden tomar para proteger sus datos
Recuerde, siempre es mejor prevenir que lamentar cuando se trata de pérdida de datos. Con un enfoque proactivo y multifacético de la protección de datos, las instituciones de seguros pueden cuidar sus datos sensibles, mantener la confianza de los clientes y permanecer resistentes frente a las amenazas cibernéticas en evolución.
Como base, las empresas pueden utilizar la norma ISO 27001, una importante norma internacional que proporciona una buena guía para el establecimiento de un sistema de gestión de seguridad de la información eficaz.
Ya hemos discutido la importancia de monitorear las amenazas internas , pero ¿qué más deben tener en cuenta las compañías de seguros para asegurarse lo mejor posible? Estos son los principales pilares de la prevención de pérdida de datos:
- Implemente una infraestructura de seguridad multicapa, establezca políticas de contraseñas
- Clasifique y cifre datos confidenciales, implemente protocolos de comunicación seguros para transmitir datos a través de redes para agregar una capa adicional de protección
- Defina claramente los roles y responsabilidades, emplee una política de Zero Trust
- Mantenga el software actualizado (parcheando las vulnerabilidades lo antes posible)
- Copia de seguridad de datos con regularidad
- Realizar evaluaciones de riesgo regulares y pruebas de penetración
- Desarrolle e implemente políticas y procedimientos de seguridad detallados (pero fáciles de seguir) y tenga planes de respuesta listos
Por último, pero no menos importante, aproveche las soluciones de prevención de pérdida de datos. Para complementar las medidas anteriores, el software DLP ayuda a monitorear y proteger los datos confidenciales clasificando, identificando y evitando la fuga de datos a través de varios canales, incluidos el correo electrónico, los dispositivos de almacenamiento extraíbles y las aplicaciones en la nube. Estas soluciones permiten a las organizaciones crear y aplicar políticas de prevención de pérdida de datos, detectar y bloquear transferencias de datos no autorizadas y generar informes detallados con fines de cumplimiento.
Cómo las soluciones DLP de Safetica pueden proteger los datos en la industria de seguros
El uso de las soluciones DLP de Safetica le permitirá evitar fugas de datos y ayudar a investigar incidentes, garantizar el cumplimiento normativo y prevenir errores humanos y acciones maliciosas deliberadas.
Comenzando con una auditoría para comprender el flujo y el contexto de los datos confidenciales de su organización, lo ayudaremos a configurar sus políticas de seguridad para reflejar las mejores prácticas de la industria y mantenerse al tanto de las medidas de ciberseguridad en constante evolución. Nuestras alertas automáticas e informes en tiempo real garantizarán que su sistema esté bajo vigilancia eficiente.
Los productos DLP de Safetica son simples e inteligentes . No es solo un eslogan. Estamos comprometidos con la simplicidad, la automatización y un proceso de adopción rápido. La pérdida de datos es un dolor de cabeza, pero su sistema DLP no debería serlo.
Autor
Petra Tatai Chaloupka
Cybersecurity Consultant
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